WASHINGTON, D.C. – Une coalition d'associations financières représentant des banques de toutes tailles a exhorté aujourd'hui les dirigeants de la commission bancaire du Sénat à apporter des améliorations techniques importantes au langage proposé sur les rendements des stablecoins dans le CLARITY Act, avertissant que les dispositions actuelles pourraient accélérer la fuite des dépôts du système bancaire.
Dans une lettre envoyée au président Tim Scott (R-Caroline du Sud) et à la membre de premier plan Elizabeth Warren (D-Massachusetts), les groupes—dont l'American Bankers Association, l'Independent Community Bankers of America et le Bank Policy Institute—ont fait valoir que les dispositions actuelles du projet de loi sur les rendements des stablecoins manquent de garde-fous adéquats. Ils ont déclaré que les stablecoins productifs d'intérêts non réglementés pourraient attirer les dépôts loin des banques traditionnelles, déstabilisant le système financier.
Le CLARITY Act, introduit en mars 2025, vise à créer un cadre réglementaire fédéral pour les stablecoins de paiement. Les groupes bancaires ont spécifiquement demandé que la législation exige des émetteurs de stablecoins qu'ils maintiennent une réserve de 100 % et limitent la capacité à offrir des rendements qui pourraient concurrencer les dépôts bancaires. Ils ont également appelé à des définitions plus claires de ce qui constitue un « stablecoin de paiement » par rapport à un produit d'investissement.
Le personnel de la commission bancaire du Sénat a indiqué qu'il examinait la lettre et envisageait des amendements. La commission devrait examiner le projet de loi plus tard ce mois-ci. Les groupes bancaires ont souligné qu'ils soutiennent l'objectif général de la réglementation des stablecoins mais veulent s'assurer qu'elle ne nuise pas au secteur bancaire traditionnel.
