Hazim Sebbata, expert marocain en conformité, a souligné que la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LBC) est une obligation légale claire, et non une option, dans une déclaration récente. Cela fait suite au retrait du Maroc de la liste grise du Groupe d'action financière (GAFI) en 2023, qui a marqué un renforcement significatif du cadre de LBC et de lutte contre le financement du terrorisme (LCT) du pays.
Selon des rapports vérifiés, la sortie du Maroc de la liste grise du GAFI en février 2023 a fait suite à des années de réformes visant à remédier aux lacunes stratégiques de son régime de LBC/FT. Le pays a depuis mis en œuvre des réglementations plus strictes, notamment des exigences de diligence raisonnable renforcées pour les institutions financières et les professions et entreprises non financières désignées (PENFD).
Les remarques de Sebbata soulignent que la conformité n'est pas simplement une recommandation mais un mandat légal en vertu de la loi marocaine, avec des pénalités en cas de non-conformité. L'évaluation du GAFI a noté les progrès du Maroc dans la criminalisation du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme, ainsi que l'amélioration de la coopération internationale.
Les experts disent qu'une vigilance continue est nécessaire pour maintenir la conformité et éviter une future inscription sur liste grise. Le gouvernement marocain s'est engagé à poursuivre les réformes, notamment l'adoption de nouvelles technologies pour la surveillance des transactions et l'évaluation des risques.
