Rupali Bank PLC, une banque commerciale publique au Bangladesh, a déclaré une perte nette de 396 milliards de taka pour le premier trimestre 2026, selon ses états financiers non audités publiés le 18 mai 2026. La perte est principalement attribuée à une forte augmentation des défauts de prêts et à l'augmentation des exigences de provisionnement qui en résulte.
Les prêts non performants (PNP) de la banque ont grimpé à 5 200 milliards de taka au 31 mars 2026, représentant 18,5 % de son portefeuille total de prêts. Cela se compare à 4 100 milliards de taka de PNP à la fin de 2025. La détérioration de la qualité des actifs a contraint la banque à constituer 280 milliards de taka de provisions au cours du trimestre, contre 150 milliards de taka à la même période l'an dernier.
Le revenu net d'intérêts a chuté de 12 % sur un an pour atteindre 180 milliards de taka, car les revenus d'intérêts des prêts performants ont diminué tandis que les charges d'intérêts sur les dépôts sont restées élevées. Les charges d'exploitation ont également augmenté de 8 % pour atteindre 95 milliards de taka, en raison de l'augmentation des coûts salariaux et des frais d'entretien des agences.
La direction de la banque a attribué la hausse des défauts au ralentissement économique en cours au Bangladesh, qui a affecté des secteurs clés tels que le textile, les vêtements prêts-à-porter et les petites et moyennes entreprises (PME). La banque centrale a exhorté les banques publiques à renforcer leur gestion du risque de crédit et leurs efforts de recouvrement.
Le ratio d'adéquation des fonds propres (RAFP) de Rupali Bank s'élevait à 10,2 % au 31 mars 2026, juste au-dessus du minimum réglementaire de 10 %. La banque explore des options pour lever des capitaux supplémentaires, notamment une éventuelle émission de droits ou une injection de fonds du gouvernement, afin de renforcer son bilan.
